「逢低加碼」 保留現金等下跌買入? 定期定額告訴你:想虧錢就加碼吧!
下跌超過1%的交易日
在這篇文章，我將進一步分析 每日交易價格變化之下所做的逢低加碼買進 策略，為此下一個重要結論
下跌1%就加碼平日的1倍
- 逢低加碼: 每個交易日投資1元，今日價格相較於前一日下跌1%多加碼1元
- 定期定額: 將逢低加碼的總金額平均分攤到每個交易日，分為每日、每月(間隔20個交易日)、以及每年((間隔240個交易日)三種不同投入法。
比如交易日共有100個，下跌1%的次數有50次，逢低加碼將在每次下跌1%的時候增加1元的資金，而每日的定期定額金額就會是(100+50)/100 = 1.5元，由此可見 兩者的總投資的金額是相同 逢低買入是一個好的投資策略嗎？ ，藉此比較不同策略的資產變化，除此之外，對於每月以及每年的定期定額投入方式也是採用相同的模擬方式。
持有10年 逢低加碼 vs 逢低買入是一個好的投資策略嗎？ 定期定額
- 下跌加碼在10年的區間，勝出每日定期定額60元左右，勝出每月定期定額27元左右，但是輸給每年定期定額405元
- 逢低加碼花11年的時間勝出的幅度差不多是1%以內
持有30年
逢低加碼 vs 定期定額
- 逢低加碼全輸，分別輸175、298以及1583元。
持有40年
逢低加碼 vs 定期定額
- 下跌就加碼的辦法，輸給三種的定期定額
下跌加碼統計分析
定期定額與逢低加碼的差額
-
逢低買入是一個好的投資策略嗎？
- 逢低加碼 vs 定期定額(每日) 勝率: 39%
- 逢低加碼 vs 定期定額(每月) 勝率: 35%
- 逢低加碼 vs 定期定額(每年) 勝率: 20%
定期定額與逢低加碼的差額
- 40年的投資時間，定期定額的滾動報酬皆勝出下跌加碼買進
下跌加碼 vs 定期定額 勝出的機率
在每日投資1元，單日下跌超過1%加碼1元的策略， 隨著投資時間變長，將完全敗給定期定額 。
不只加碼變大，而且越跌加碼越多
實際投資人加碼的狀況，可能不只是下跌1%就加碼1元， 所以這次我們將加碼的金額調整至50元，相當於平日的50倍，而且不只如此，假使單日下跌超過2%，則是加碼至100元 ，越下跌加碼越多的方式，更加符合尋求下跌加碼的投資人心態，至於定期定額的方式則是相同平均分攤總投資金額。
下跌超過2%的交易日
越跌越加碼 vs 定期定額
-
逢低買入是一個好的投資策略嗎？
- 在10年與20年的持有時間，越跌越加碼略佔有一些優勢
- 但是在長期的30年與40年，越跌越加碼就打不贏定期定額
滾動報酬差異
越跌越加碼 vs 定期定額
逢低買入是一個好的投資策略嗎？ 越跌越加碼 勝出定期定額 的機率
每日投資1元，單日下跌超過1%加碼50元，下跌超過2%加碼100元的策略， 隨著投資時間變長，將完全敗給定期定額 。
逢低加碼 不可行
過去美股50年的歷史，假使投資人 依據每日價格變化，作為逢低加碼的決策，相較於將總投注金額散落在每一次定期定額的投入方式，並沒有顯著的優勢 ，甚至隨著投入的時間越長，逢低加碼更是佔不到一點便宜，而且還會少賺到錢。
如果你採取的是長時間的買入持有(buy and hold)指數化投資，或許嘗試逢低加碼的買進可以撫平沒買到便宜價的懊悔心情，但很高的程度上，你會因為逢低加碼的行為反而讓你少賺許多錢，同樣的道理，在單筆投入與定期定額的比較方法中，也是述說趁早投入的概念。
「逢低加碼」 保留現金等下跌買入? 定期定額告訴你:想虧錢就加碼吧!
下跌超過1%的交易日
在這篇文章，我將進一步分析 每日交易價格變化之下所做的逢低加碼買進 策略，為此下一個重要結論
下跌1%就加碼平日的1倍
- 逢低加碼: 每個交易日投資1元，今日價格相較於前一日下跌1%多加碼1元
- 定期定額: 將逢低加碼的總金額平均分攤到每個交易日，分為每日、每月(間隔20個交易日)、以及每年((間隔240個交易日)三種不同投入法。
比如交易日共有100個，下跌1%的次數有50次，逢低加碼將在每次下跌1%的時候增加1元的資金，而每日的定期定額金額就會是(100+50)/100 = 1.5元，由此可見 兩者的總投資的金額是相同 ，藉此比較不同策略的資產變化，除此之外，對於每月以及每年的定期定額投入方式也是採用相同的模擬方式。
持有10年 逢低加碼 vs 定期定額
- 下跌加碼在10年的區間，勝出每日定期定額60元左右，勝出每月定期定額27元左右，但是輸給每年定期定額405元
- 逢低加碼花11年的時間勝出的幅度差不多是1%以內
持有30年
逢低加碼 vs 定期定額
- 逢低加碼全輸，分別輸175、298以及1583元。
持有40年
逢低加碼 vs 定期定額
- 下跌就加碼的辦法，輸給三種的定期定額
下跌加碼統計分析
定期定額與逢低加碼的差額
- 逢低加碼 vs 定期定額(每日) 勝率: 39%
- 逢低加碼 vs 定期定額(每月) 勝率: 35%
- 逢低加碼 逢低買入是一個好的投資策略嗎？ vs 定期定額(每年) 勝率: 20%
定期定額與逢低加碼的差額
- 40年的投資時間，定期定額的滾動報酬皆勝出下跌加碼買進
下跌加碼 vs 定期定額 勝出的機率
在每日投資1元，單日下跌超過1%加碼1元的策略， 隨著投資時間變長，將完全敗給定期定額 。
不只加碼變大，而且越跌加碼越多
實際投資人加碼的狀況，可能不只是下跌1%就加碼1元， 所以這次我們將加碼的金額調整至50元，相當於平日的50倍，而且不只如此，假使單日下跌超過2%，則是加碼至100元 ，越下跌加碼越多的方式，更加符合尋求下跌加碼的投資人心態，至於定期定額的方式則是相同平均分攤總投資金額。
下跌超過2%的交易日
越跌越加碼 vs 定期定額
- 在10年與20年的持有時間，越跌越加碼略佔有一些優勢
- 但是在長期的30年與40年，越跌越加碼就打不贏定期定額
滾動報酬差異
越跌越加碼 vs 定期定額
越跌越加碼 勝出定期定額 的機率
每日投資1元，單日下跌超過1%加碼50元，下跌超過2%加碼100元的策略， 隨著投資時間變長，將完全敗給定期定額 。
逢低加碼 不可行
過去美股50年的歷史，假使投資人 依據每日價格變化，作為逢低加碼的決策，相較於將總投注金額散落在每一次定期定額的投入方式，並沒有顯著的優勢 ，甚至隨著投入的時間越長，逢低加碼更是佔不到一點便宜，而且還會少賺到錢。
如果你採取的是長時間的買入持有(buy and hold)指數化投資，或許嘗試逢低加碼的買進可以撫平沒買到便宜價的懊悔心情，但很高的程度上，你會因為逢低加碼的行為反而讓你少賺許多錢，同樣的道理，在單筆投入與定期定額的比較方法中，也是述說趁早投入的概念。
軟銀孫正義、方舟女股神，深陷血淋淋虧損，他們投資了什麼？
日本軟銀集團公布季度損失高達234億美金（約新台幣7024億元），創辦人孫正義公開道歉，因他重押太多科技明星股，導致投資人的重大損失。 (來源：Dreamstime) -->
摘要1.誰是明日的明星股？市場上沒有永遠的冠軍。1990年代，有人認為微軟是永遠的股王，但後來被蘋果超越；去年，有人上看台積電1000元，但這次回檔最低至433元。
2.日本軟銀集團公布季度損失高達234億美金（約新台幣7024億元），創辦人孫正義公開道歉，因他重押太多科技明星股，導致投資人的重大損失。
另一個例子是女股神伍德（Cathie Wood），去年她不可一世，所掌管的方舟投資（Ark Invest）為全美表現最佳基金，資金大筆湧入，她也被被捧到最高峰。誰知道今年隨著科技股行情反轉，基金表現遠落後大盤。這說明了一個道理：科技股是高風險高回報，市場好時漲得多，但行情反轉時，跌幅可能也會很大。
去年明星產業是半導體。可是今年開始隨著供過於求以及中美地緣政治等因素，費城半導體指數（Philadelphia Semiconductor Index）已下跌26.8%。輝達（Nvidia）下跌48%、英特爾（Intel）48.7%、超微半導體（AMD）24.1%、艾斯摩爾（ASML）35.5%、台積電也下跌25%。
以太幣：現在是逢低買入時機嗎？
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