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如何成为一名操盘手

美国股票交易如何报税?

在美国投资买卖股票要缴哪些税?中国人炒美股也要交税吗?

美国非常流行自行购买报税软件申报,即把报税表格电子化,辅以详细的注解说明,一步一步指引报税者回答报税问题,最后整理成一份官方认可的报税表格。软件还可马上计算退税金额或补税金额,并且代替报税者将表格发送给 IRS 和各州税务部门,若当年度可获退税,约七天左右即可拿到退税,相当便捷。 知名报税软件皆有美国税务单位官方认可,不用担心受骗。这些报税软件可在众多零售商管道购买获得,民众可针对不同报税身份须求来选购适合的版本。

在加拿大和美國炒股票應該如何報稅

首先,回答這個問題之前我們先要搞清楚另一個問題,TFSA賬戶裏能否存美元?其實加拿大的大部分銀行,比如,TD, CIBC, RBC這些銀行的免稅賬戶下面都可以開通美元子賬戶(USD sub-account),你可以選擇將換好的美元直接存入這個子賬戶,也可以從TFSA的加元子賬戶中按照匯率購買美元,前提是不要超過當年的免稅限額。然後選擇將買好的美元存入TFSA的美元子賬戶,之後就可以隨意購買美國股票和ETF了。當然,你用的券商只能是你銀行的券商賬戶,而我之前介紹的0傭金加拿大券商WealthSimple Trade中的TFSA賬戶並不支持開通美元子賬戶。

用免稅賬戶裏兌換好的美元買美股,要不要交美國稅?會不會收到T3或T5008的報稅單?

首先可以明確的是,你不會收到T3或T5008的報稅單。那麽會不會要交美國稅呢?通常情況下,對於非美國居民,有可能要交一個30%的U.S. withholding tax,這個稅主要是基於你購買的美股獲得的分紅來收取。但對於加拿大居民,這個稅率降到了15%,但你並不需要操心如何申報這部分稅,因為通常情況下,給你發分紅的企業會提前將這個稅扣除掉,而你收到的是扣稅後的分紅。也就是說,假設你應該獲得1美金分紅,如果你是加拿大居民,那麽你只會收到0.85美分。

退休賬戶RRSP炒股如何報稅?

這個賬戶的優點是,你可以投資加拿大本地股票,也可以投資美國股票,而且如果你用RRSP賬戶購買高分紅的美股,也不需要繳納15%的U.S. withholding tax,這一點跟TFSA的情況正相反。

美股如何报税?美股交易中牵涉到那些税款?

股息分两种,普通股息(Ordinary Dividends)和合规股息(Qualified Dividends)。普通股息最常见,也是和其他收入一起用累进税率表算税,在1099-DIV的Box 1a。合规股息是要满足一定条件后,可以按照净资本利得的税率算税,在1099-DIV的Box 1b。大家需要注意的最主要条件就是holding period的要求,基本就是派息前后120天内要持有超过60天。

(3)利息税(Tax on Interests)

Q

一般来说你应该收到1042-S表预扣30%,不过很多券商都是按照美国人的标准给1099表。如果是申报1040NR, 炒股所得一般不需要单独填写Schedule D; 美国股票交易如何报税? 而是可以直接在Page 4中的Capital Gains and Losses From Sales or Exchanges of Property部分来申报。

对于在美国不满5年的留学生,很多人用Glacier这个软件以non-resident alien的身份报税,这种情况下如果你只进行基本的股票买卖又不是很频繁的交易,Glacier是可以用来报capital gain tax的。照着券商寄给你的1099form上面把每一笔交易的proceeds和cost basis计算好填进Glacier软件里面,最后它会为你生成总的结果。对于在美国已经5年以上的学生,可以去外面机构找一个tax specialist或者找一个CPA为你报税。再者,如果你自己用turbo tax这样的报税软件的话,你可以在券商的网站上下载你自己股票交易的报税文件(一般都会提供turbo tax可以直接识别的 .txf为后缀名的文件),同时turbo tax也可以直接连接一些主流的券商直接提取你的文件。

美国股票赔钱还需要报税吗

在美国个人和企业都要为资本利得缴税,现在税率为20%。股票投资利得税也就是资本利得税个人和企业都要为资本利得缴税。但是,对于个人来说,长期投资的资本利得(超过1年的投资)税率较低,2003年,长期投资的资本利得被调降到15%(对于归入最低和次低所得税缴纳人群的两类人,资本利得税为5%)。短期投资的资本利得税率较高,与一般所得税税率相同。然而在2011年,所有被调降的资本利得税率将回复到2003年前的水平,即20%。被调降到15%的资本利得税率本应该2008年终止,2006年5月被Tax Reconciliation Act延长到2010年。被豁免资本利得税的情况包括:* 当出售一份房产时,如果该房产是出售者在出售前5年中的2年的主要居所,出售者可获得250,000美元(对单身)或500,000美元(对夫妇)的资本利得税豁免份额。* 资本利得计算的是净值,即投资收益减去投资损失。所以,当每年年终缴税前,美国会出现这样一个趋势,很多投资者会将他们正处于亏损状态的资产出售。对于个人来说,如果投资损失超过了投资收益,净损失可以被利用在一般所得税的减免中。每年每个个人可以申报3,000美元的净投资损失,用来减免一般所得税。剩余的投资损失还可以归入下一年继续用来计算下一年的资本利得净值。企业还被允许将本年度的投资净损失抵消上一年度投资收益,从而获得一定的退税。

(5)美国股票赔钱还需要报税吗扩展阅读:

参考资料来源:网络-资本利得税

北美股票投资获利所涉及的税务主要是资本利得税(Capital Gain Tax,也称资本所得税),其总的原则是一年之内所有交易挣到的钱,减去亏掉的钱,再减去交易的手续费,如果结果是正数(净收益)就按照规定的税率上缴资本利得税,如果是负数(净损失)就用来抵消其它年份的净收益。 对于美国的税务居民,你要考虑长期资本利得税和短期资本利得税两种算法:持股时间超过一年的投资收益属于长期资本所得,不到一年的属于短期资本所得。这两者的税率不同,短期资本所得的税率与你的个人所得税率(Income Tax)是一样的,而长期资本所得的税率较低,目前是15%(如果你属于最低或次低所得税缴纳人群,这个税率是5%)。不过,从2011年起,长期资本利得税率将调整至20%。 对于加拿大的税务居民,你不用考虑长期投资还是短期投资,只要把所有投资收益的50%按照你的个人所得税率进行报税,另外50%的投资收益是完全免税的。当然,如果你这一年没有净收益,只有净损失,你就要如实申报并记录在案,以便用来抵消其它年份的净收益。 如果你是住在美国或加拿大以外的外国居民,原则上,你买卖美国或加拿大的股票是不需要向这些国家缴纳资本利得税的。但是,这些国家都有规定,如果你在美国(或加拿大)居留超过半年,在税法上将被视为美国人(或加拿大人),你投资美股的收益就要照常报税。 由于税法条目繁多,我建议你向专业会计师咨询,你的个人情况可能需要特别处理。 (作者:三维预测 Raymond Wang)